Четверг, 30 мая
Меню

Как не стать жертвой финансовой пирамиды?

  • Владислав Байков
  • 345
Как не стать жертвой финансовой пирамиды?
Фото: pixabay.com

Казахстанцы всё ещё попадаются «на удочку» различного рода аферистов. В целях противодействия мошеннической деятельности региональная служба коммуникаций провела пресс-конференцию на тему «Профилактика финансовых пирамид: финансовая безопасность и грамотность».

Спикерами выступили руководитель управления региональных представителей Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка в городе Павлодаре Толкын Нурмахин и начальник отдела по борьбе с киберпреступностью УКП ДП Павлодарской области Ризабек Жанат.

Как следует из выступления Толкына Нурмахина, на сегодняшний день существует большое количество различных финансовых пирамид. Все они работают по одному принципу: выплаты «инвесторам» идут до тех пор, пока поступают деньги от новых вкладчиков. Как только приток денег заканчивается, пирамида прекращает своё существование, и её организаторы скрываются вместе с деньгами доверчивых граждан.

Какой-либо реальный бизнес в этой схеме отсутствует. Выплаты от новых поступлений идут тем, кто был первым в очереди на «дивиденды». Создатели пирамид обещают высокую доходность, однако выплачивать «прибыль» всем участникам совершенно невозможно.

Финансовые пирамиды завлекают «деловых людей» маскировкой под вывеской инвестиционных компаний. Информацию о себе подобные структуры размещают в соцсетях и мессенджерах. Также создаются так называемые инвестиционные сайты. Такие нечистые на руку дельцы публикуют от имени несуществующих людей ложные данные в пабликах, Телеграм-каналах, в группах в WhatsApp о том, что они якобы получили огромные выплаты, тем самым заманивая простодушных граждан «инвестировать» в проект.

Фото: pixabay.com

Рекламируют подобным образом и «инвестиции» в криптовалюту. Организаторы пирамиды завлекают «вкладчика» создавать аккаунт на их сайте, получают от него деньги, затем звонят ему, и сообщают, куда будут якобы инвестированы его деньги. Однако, если такой горе-инвестор вознамерится вывести свои средства из системы, в большинстве случаев он получает отказ под различными предлогами.

Толкын Нурмахин перечислил основные признаки финансовой пирамиды. Первый – отсутствие лицензии на осуществление финансовой деятельности. То есть, прежде чем куда-то вкладываться, нужно узнать, имеет ли организация такую лицензию. Это можно проверить на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Там же имеется список признаков финпирамид и список подозрительных организаций.

Второй признак – обещание сверхприбыли (до 100% в течение месяца). Из-за присущей некоторым людям жадности такие обещания работают в пользу мошенников весьма эффективно. Аферисты не скупятся на агрессивную рекламу в интернете, тем самым, образно выражаясь, пускают людям пыль в глаза, показывают красивую жизнь «инвесторов», роль которых выполняют специально нанятые актёры (зачастую бездарные – ред.).

Третий признак финансовой пирамиды – анонимность. Информация о руководителях и учредителях организации в таких случаях либо отсутствует, либо в этой роли выступают «подставные» люди. Ещё мошенники могут объяснять такую скрытность тем, что «вкладывают» деньги в зарубежные компании.

Четвёртый признак – маскировка под известные компании или бренды. Толкын Нурмахин посоветовал всегда проверять информацию на официальных сайтах известных компаний. Пятый признак – регистрация за рубежом, в так называемых оффшорах.

Также в соцсетях и мессенджерах проявляют активность мошенники, которые представляются сотрудниками банков. Они же часто звонят своим жертвам. Толкын Нурмахин предупредил, что в подобных случаях нельзя передавать чужим людям свои персональные данные (номер удостоверения личности, номер карты, трёхзначный код, срок действия).

Фото: pixabay.com

Злоумышленники выбирают своими жертвами в основном людей старшего поколения, от 60 лет и выше, так как они зачастую более наивны, чем те, кто моложе. Прежде чем позвонить потенциальной жертве, преступники тщательно изучают информацию о данном человеке (фотографии и данные из соцсетей, украденные данные карточки), во время звонка искусно имитируют активную деятельность вокруг (используют аудиозапись работы офиса). Такого вида преступники, входя в доверие к гражданам, получая доступ к их персональным данным, воруют деньги с их банковских счетов. Могут и оформить заем в микрокредитной организации под огромный процент.

Способы ограбить молодёжь у мошенников тоже имеются. Они создают сайты с «условно бесплатными» компьютерными играми, которые требуют деньги за различные улучшения персонажа или за прохождение новых уровней. Войдя в азарт, в таких случаях игроку порой бывает сложно остановиться, особенно ребёнку. Распространены также онлайн-казино, в которых человек даже может «выиграть» определённую сумму. Но цифры этой суммы так и остаются цифрами на экране смартфона или компьютера. Превратить их в реальные деньги невозможно.

Дополнительно Толкын Нурмахин отметил, что Агентство РК по развитию финансового рынка совместно с правительством постоянно проводит работу по выявлению мошеннических онлайн-займов. Если суд признает, что кредитополучатель был введён в заблуждение при оформлении сделки, то он освобождается от выплат.

Также с 3 марта этого года вступил в силу закон РК о банкротстве физических лиц, по которому человек, если докажет в суде свою неплатёжеспособность, может списать задолженности в банках второго уровня и в микрокредитных организациях.

Ризабек Жанат сообщил, что на данный момент в сравнении с аналогичным периодом прошлого года регистрация новых мошеннических схем в интернете снизилась. На базе Департамента полиции с 2021 года работает отдел по борьбе с интернет-преступностью. В его функции входит, в том числе и оповещение населения о деятельности интеренет-преступников посредством билбордов, рекламы в СМИ, проведения оперативно-профилактических мероприятий.

На данный момент самый распространённый способ мошенничества – звонок от имени якобы сотрудника банка. Злоумышленники сообщают абоненту, что ему нужно перевести деньги на другой счёт (причины всегда самые разные), убеждают скачать под видом банковского приложения вредоносную программу, которая считывает всю информацию о «клиенте». Затем через эту программу преступники снимают все деньги со всех счетов гражданина.

Некоторые ещё и оформляют кредиты на огромные суммы на имя своих жертв. Зачастую сразу в нескольких банках. Звонки совершаются с поддельных номеров. Отследить местонахождение звонящего очень сложно. 

Фото: pixabay.com

Распространены мошенники и на сайтах объявлений. Они выставляют несуществующий товар, завлекают покупателей низкой ценой, берут предоплату и исчезают в небытие. Часто таким же образом «продаются» туры на заграничные курорты.

Обманывают и продавцов. «Покупатели» присылают им в мессенджере ссылку для получения оплаты. На самом же деле, пройдя по этой ссылке, человек передаёт мошенникам все свои персональные данные. А по ним уже злоумышленникам не составляет труда украсть у этого человека деньги с банковского счёта или оформить на него кредиты.

Во всех вышеперечисленных видах мошенничества украденные денежные средства сразу направляются так называемых «дроперам», которые снимают деньги из банкоматов в разных городах. «Дроперов» нанимают чаще всего в Телеграм-каналах по объявлениям с предложениями работы. Тут тоже добропорядочным гражданам надо быть осторожными, чтобы невольно не стать звеном в преступной схеме.

По словам Ризабека Жаната, с начала года в полицию поступило 18 заявлений о мошенничестве. На одного пострадавшего оформили кредитов на сумму около 10 миллионов тенге.

Если вы стали жертвой обмана, то для начала надо попытаться вернуть свои деньги обратно (в случае финансовой пирамиды). Если этого сделать не получится, то нужно подавать заявление в правоохранительные органы и в Агентство РК по развитию и регулированию финансового рынка.

Если вам звонят «сотрудники банка», следует немедленно прекратить разговор, позвонить в свой банк с целью заблокировать платёжную или кредитную карту, а также сообщить, чтобы на ваше имя не оформляли кредит или, если кредит уже оформлен, не выдавали оформившим его денежные средства. И, конечно же, написать заявление в полицию.

Если преступники всё же получили деньги, а выплачивать кредит должны вы, то следственными органами по данному факту будет проводиться проверка. В дальнейшем дело будет передано в суд.

В общем, чтобы не стать жертвами мошенников, не доверяйте подозрительным людям персональные данные, будьте бдительны и повышайте свою финансовую грамотность.