За последние два года сотрудники Департамента экономических расследований по Павлодарской области пресекли деятельность четырех финансовых пирамид, от деятельности которых пострадали около 300 человек, передает @lifepvl.kz.
По словам руководитель первого оперативного управления департамента Жоламана Киналбекова, это потребительский кооператив «А», финансовые и инвестиционные пирамиды «HAS» и «Автолюкс», а также проект «Takorp». В отношении их организаторов и менеджеров завели 15 уголовных дел.
Как не дать себя обмануть? Оперативники привели три основных признака финансовых пирамид:
— отсутствие лицензии и прозрачности. Организация не имеет лицензии Агентства по регулированию и развитию финансового рынка РК на прием депозитов или работу с ценными бумагами. При этом информация о финансовом положении компании скрыта, отсутствуют собственные активы и четкое определение того, на чем именно зарабатываются деньги;
— гарантия сверхвысокой прибыли в короткие сроки. Мошенники обещают доходность, значительно превышающую рыночные показатели. К примеру, 20-50% в месяц и выше. При этом они утверждают, что риски полностью отсутствуют, хотя в реальных инвестициях высокая доходность всегда сопряжена с высокими рисками.
— агрессивная реклама. Мошенники активно используют соцсети, мессенджеры и инфлюенсеров для создания имиджа «успешного успеха». Реклама строится на ярких лозунгах, демонстрации пачек денег, дорогих автомобилей и обещаниях «изменить жизнь за неделю». При этом потенциальных вкладчиков торопят принять решение, используя психологические уловки о «последнем шансе» или «ограниченном количестве мест в проекте».
